首批14家券商試點(diǎn)跨境理財(cái)通已滿月。記者獲悉，開通首月，中信華南、華泰證券、廣發(fā)證券3家券商客戶跨境匯劃資金破億元，在開戶數(shù)量、投資規(guī)模方面領(lǐng)跑行業(yè)。

　　對于“滿月”成績單，不少業(yè)內(nèi)人士表示符合預(yù)期。這是券商在跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)上的試水，線上開戶的便捷、理財(cái)產(chǎn)品的收益等條件吸引了投資者，目前以“南向通”的開戶和投資為主。

　　多家獲得展業(yè)資格的券商透露，公司會(huì)將跨境理財(cái)通作為2025年的一項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)來推動(dòng)，有的券商將向各營業(yè)部下達(dá)開戶數(shù)量等考核指標(biāo)。

　　目前，盡管有尚未獲得展業(yè)資格的券商有展業(yè)意向，并期待第二批券商擴(kuò)容，但記者獲悉，目前首批券商試點(diǎn)剛啟動(dòng)，短期內(nèi)暫無擴(kuò)容工作安排。

　　以“南向通”開戶、投資為主

　　“我在12月4日開通當(dāng)天就申請了‘南向通’，當(dāng)天就獲批了，純線上操作好方便?！睆V發(fā)證券的客戶吳先生說道。作為頗有經(jīng)驗(yàn)的投資者，他將跨境理財(cái)作為一種資產(chǎn)配置手段，“意味著大灣區(qū)的居民多了一個(gè)放雞蛋的籃子，可以分散投資”。他目前的跨境理財(cái)投資以港元貨基、美元貨基和債基配置為主。

　　“跨境理財(cái)通”是粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)地和港澳投資者，可以相互投資對方金融機(jī)構(gòu)提供的、符合資格產(chǎn)品的一種試點(diǎn)方式，按照投資主體身份，分為“南向通”和“北向通”。據(jù)悉，這一個(gè)月來，各家券商展業(yè)均以“南向通”為主。

　　對內(nèi)地投資者來說，“南向通”有哪些吸引力？吳先生告訴記者，在利率下調(diào)的背景下，收益是最大原因。他打開APP給記者展示：“以貨幣基金為例，‘南向通’的產(chǎn)品可以達(dá)到4%，而境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的收益是2%?！贝送?，“有高達(dá)300萬元的額度可用，不占用自己的外匯額度，在APP上一鍵換匯”。

　　還有投資者提到，目前，不少通過QDII通道購買的境外市場ETF基金產(chǎn)品出現(xiàn)限購、溢價(jià)等問題，這也一定程度讓符合條件的投資者移步到“南向通”。

　　事實(shí)上，跨境理財(cái)通南向熱、北向冷的態(tài)勢由來已久，自跨境理財(cái)通1.0啟動(dòng)以來，“南向通”的投資金額占比超過90%。而對港澳投資者而言，北上投資的渠道和工具相對豐富，以買基金為例，港澳居民可通過“基金互認(rèn)”、來內(nèi)地辦理開戶等多種渠道投資。

　　隨著相關(guān)業(yè)務(wù)的推進(jìn)，上架的產(chǎn)品種類和數(shù)量都越來越多。以中金公司為例，符合“北向通”要求的基金產(chǎn)品超6000只，產(chǎn)品類型包含股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等；“南向通”合資格基金產(chǎn)品數(shù)量為超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、短債基金、貨幣基金等，同時(shí)合資格債券產(chǎn)品數(shù)量也達(dá)數(shù)百只，主要涵蓋環(huán)球主權(quán)債券、投資等級企業(yè)債券等。

　　券商持續(xù)加大展業(yè)力度

　　“經(jīng)過1個(gè)月的展業(yè)，我們不斷磨合，發(fā)現(xiàn)了不少開戶的堵點(diǎn)痛點(diǎn)，比如資產(chǎn)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)化問題。”一家券商的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告訴記者。

　　據(jù)其介紹，參與跨境理財(cái)通的投資者需滿足“近3個(gè)月家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬或者近3個(gè)月家庭金融資產(chǎn)不低于200萬”的條件?！翱捎械慕鹑谫Y產(chǎn)沒有線上取證的服務(wù)，客戶要去線下辦理。”為了解決痛點(diǎn)，該公司正在通過優(yōu)化流程，讓客戶“無痛開戶”，以服務(wù)促業(yè)務(wù)。

　　無獨(dú)有偶，廣發(fā)證券也從集團(tuán)層面部署，以境內(nèi)外高效的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，全力做好境內(nèi)外客戶的綜合服務(wù)，提供更為敏捷的全流程跨境服務(wù)。

　　還有券商以考核促業(yè)務(wù)?！?025年會(huì)下達(dá)KPI考核指標(biāo)到營業(yè)部，讓公司上下都動(dòng)起來?！币患胰痰臉I(yè)務(wù)骨干透露，自籌備跨境理財(cái)通的業(yè)務(wù)以來，他們開展多輪培訓(xùn)，與香港公司的聯(lián)動(dòng)越來越頻繁。

　　在首批券商看來，“跨境理財(cái)通”帶來的機(jī)遇不容錯(cuò)過?！皣抛C券把跨境理財(cái)通作為推進(jìn)‘全價(jià)值鏈財(cái)富管理’‘多渠道國際化發(fā)展’業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)的重要抓手?！庇嘘P(guān)負(fù)責(zé)人表示，為了爭取到首批試點(diǎn)資格，公司籌備一年多，“接下來，將與國信香港持續(xù)深化協(xié)同合作機(jī)制，共同合規(guī)展業(yè)，確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)推進(jìn)?！?/p>

　　值得一提的是，還有尚未獲得展業(yè)資格的券商翹首期盼試點(diǎn)名單擴(kuò)容。對此，有業(yè)內(nèi)人士坦言，從首批券商名單看，設(shè)立香港子公司，且在大灣區(qū)擁有較為完善的財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，是獲得展業(yè)資格的必要條件之一。“若不具備條件，可以向試點(diǎn)券商取經(jīng)，爭取推進(jìn)展業(yè)資質(zhì)申報(bào)工作；同時(shí)，在合法合規(guī)且風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，與試點(diǎn)券商嘗試探索業(yè)務(wù)合作?！?/p>

　　（記者 張艷）